Le sujet :

Avez-vous déjà entendu parler des BSPCE ? Ces instruments financiers ont rendu riches de nombreux salariés et dirigeants de start-up. Découvrez pourquoi ces bons de souscription de parts d’entreprises méritent d’être beaucoup plus connus des Français.

L’invité du jour :

Raphaël di Meglio est le CEO de Matera, une start-up spécialisée dans la gestion de copropriété (plus de 10 000 copropriétés accompagnées depuis 2017).

Au micro de Matthieu Stefani, Raphaël di Meglio nous éclaire à propos de l’actionnariat salarié. Un sujet qu’il connaît bien, ayant participé à la mise en place d’un système de BSPCE chez Matera.

Découvrez :

• Ce qu’est un BSPCE
• Les étapes clés (de l’émission à la vente des titres)
• Les pièges à éviter (et qui peuvent coûter très cher)
• Pourquoi et comment demander des BSPCE à son employeur
• La fiscalité (très avantageuse) des BSPCE

😎 Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous 3 mois de frais offerts chez Matera, grâce au code MARTINGALE. Rendez-vous juste ici pour en profiter !

Ils citent les références suivantes :

• L’épisode #322 de GDIY avec Raphaël Di Meglio
• L’épisode #19 d’Au coin de ma rue, avec Matthieu Stefani
• Uplaw

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Le sujet :
L'investissement en actions attire de nombreux particuliers, mais implique des décisions stratégiques complexes. La performance des fonds par rapport aux indices, les biais cognitifs et l'importance d'une analyse rigoureuse sont des éléments à maîtriser. La diversification est cruciale pour réduire les risques et optimiser les rendements. Les enjeux sont amplifiés par des facteurs comme les fluctuations des taux d'intérêt et les évolutions géopolitiques, ce qui complexifie la prise de décision pour les investisseurs individuels.

L'invité du jour :
Pierre Blanchet, responsable des solutions d'investissement chez Amundi, dispose d'une solide connaissance en matière de gestion de portefeuilles diversifiés et en analyse fondamentale. Au micro de Matthieu Stefani, Pierre partage son expérience en gestion de portefeuilles diversifiés et en analyse fondamentale, ainsi que sa compréhension des cycles de marché et de l'impact des régulations sur les investissements.

• Quelles sont les différences entre la performance des portefeuilles diversifiés et les indices en période de forte concentration ?
• Pourquoi la compréhension des fondamentaux des entreprises est-elle importante avant d'acheter une action ?
• Comment distinguer la trésorerie et le free cash flow, et pourquoi ce dernier est-il déterminant pour l'investissement ?
• Comment les biais cognitifs influencent-ils les décisions d'investissement, et comment les éviter ?
• Quels critères permettent de juger si une action est surévaluée ou sous-évaluée ?
• En quoi l'analyse des actifs et la structure de la dette influencent-elles la décision d'investir ?
• Quelle est la place de l'instinct par rapport aux analyses rationnelles et aux modèles prédictifs dans les choix d'investissement ?
• Comment les politiques et régulations peuvent-elles affecter les portefeuilles, notamment ceux axés sur des thématiques spécifiques telles que la transition écologique ?
• Quelles stratégies peuvent être mises en place pour gérer un portefeuille diversifié tout en incluant des valeurs spécifiques que l'on suit de près ?

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Le sujet :

Vous recherchez un investissement qui a du sens et qui peut rapporter sur le long terme ? Et si investir dans la forêt était le placement idéal ?

L’invité du jour :

Arnaud Filhol est CEO de France Valley, une société de gestion leader dans les solutions d’investissement en actifs forestiers, viticoles et agricoles.

Au micro de Matthieu Stefani, Arnaud Filhol nous ouvre les coulisses de l’investissement dans les forêts.

Découvrez :

• Quelle est la forêt idéale pour l’investisseur ?
• Quels sont les différents moyens d’investir ?
• Quel est le rendement annuel espéré ?
• Quels sont les avantages fiscaux ?
• Pourquoi investir dans un GFI ?

Ils citent les références suivantes :

• Horizon 2050
• Le livre L’homme qui plantait des arbres

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• L’épisode #17 avec Baudouin Vercken : Faire du blé en plantant des arbres

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Le sujet :

Le Plan d'Épargne Retraite Individuel (PERI) permet d'investir de manière flexible tout en bénéficiant d'avantages fiscaux. Avec les taux d'intérêt actuels et l'importance croissante de la préparation à la retraite, comprendre les mécanismes du PERI devient crucial pour beaucoup.

L'invité du jour :

Christophe Granjon, responsable de la gestion épargne salariale et retraite chez Amundi, détient une connaissance approfondie des mécanismes d'épargne et des stratégies de gestion de retraite. Au micro de Matthieu Stefani, il partage ses insights sur les avantages et les enjeux du PERI.

• Qu'est-ce que le Plan d'Épargne Retraite Individuel (PERI) et comment fonctionne-t-il ?
• Quels sont les différents types de PER et leurs modalités de versement ?
• Quels avantages fiscaux sont associés au PER et comment en bénéficier ?
• Quelle est la différence entre la gestion libre et la gestion pilotée dans le cadre du PER ?
• Quels risques et rendements peuvent être attendus de l'investissement dans un PER ?
• Quels sont les cas de déblocage anticipé du PER, notamment pour l'acquisition de la résidence principale ?
• Comment souscrire à un PER et quels sont les critères à considérer ?

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Le sujet :

Pour investir efficacement, il est essentiel d'avoir de bons alliés. Et c’est le CGP (conseiller en gestion de patrimoine) qui figure au sommet de la liste des conseillers de l'investisseur avisé. Alors, comment être sûr de choisir le bon CGP ?

L’invité du jour :

Guillaume Simonin a fondé et dirigé un cabinet de conseil en gestion de patrimoine durant 5 ans. Désormais à la tête de Wizify, il est devenu un acteur incontournable de l’éducation financière.

Au micro de Matthieu Stefani, Guillaume nous présente les concepts clés à maîtriser avant de choisir un CGP.

• Quand doit-on consulter un CGP ?
• Comment être sûr qu’un CGP est indépendant ?
• Doit-on se diriger vers le CGP de sa banque ?
• Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?
• Peut-on changer de CGP facilement ?

Ils citent les références suivantes :

• L’€STR
• OVNI Capital
• L’épisode de GDIY avec Jean-David Chamboredon
• Wevest
  

Ainsi que d’anciens épisodes de La Martingale :

• #124 - 10 conseils pour choisir son CGP
• #146 - Faut-il acheter ou louer sa résidence principale ?
• #236 - Gagner de l’argent sans prendre de risques

Découvrez les feuilles volantes de Guillaume avec un ebook offert regroupant 14 des plus grands concepts financiers !

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Le sujet :
L’épargne salariale et la retraite collective offrent aux entreprises des leviers stratégiques pour fidéliser leurs collaborateurs. En France, environ 12,5 millions de salariés bénéficient de dispositifs d’épargne salariale, représentant un total de 200 milliards d’euros investis. Ce système repose sur des primes de participation, d’intéressement et de partage de la valeur, que les salariés peuvent choisir de réinvestir ou de percevoir directement, selon leur situation. À travers des outils comme le plan d’épargne entreprise (PE) et le plan d’épargne retraite (PER), les entreprises encouragent les salariés à se constituer une épargne tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.

L’invitée du jour :
Catherine Leroy, directrice épargne salariale et retraite chez Amundi, détient une connaissance approfondie des mécanismes d’épargne collective. Au micro de Matthieu Stefani, Catherine Leroy explique comment ces dispositifs peuvent valoriser la politique d’avantages sociaux des entreprises et bénéficier aux salariés.

• Quels sont les dispositifs d’épargne salariale et retraite proposés par les entreprises, et comment fonctionnent-ils ?
• En quoi l’épargne salariale peut-elle servir de levier de fidélisation et de partage de la valeur pour les entreprises ?
• Comment se décomposent les avantages fiscaux associés aux différents types de plans d’épargne ?
• Quelles sont les options pour un salarié lorsqu’il quitte son entreprise tout en conservant ses droits d’épargne ?
• Quelle est la différence entre le plan d’épargne entreprise (PE) et le plan d’épargne retraite (PER), et quels avantages distincts chacun propose-t-il ?
• Quelle est la part des salariés en France qui réinvestissent leurs primes, et pourquoi cette pratique est-elle encouragée ?

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Le sujet :

Le Luxembourg est un pays où la finance occupe une place centrale. Savez-vous qu’il est possible d’y ouvrir une assurance vie, même lorsqu’on est résident français ? Et que cette assurance vie présente de nombreux avantages ?

L’invité du jour :

Anne-Marie Sylvestre est ingénieure patrimoniale chez Prosper Conseil. Au micro de Matthieu Stefani, elle nous dit tout sur l’assurance vie luxembourgeoise :

• Quels sont les grands avantages de ces assurances vie ?
• Pourquoi opter pour le Luxembourg plutôt qu’un autre pays ?
• À partir de quel montant peut-on investir ?
• Les frais sont-ils compétitifs ?
• Quelle est la fiscalité ?

Avantages :
Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous une remise de 10% sur la lettre de mission avec Prosper Conseil. Pour en bénéficier, rendez-vous sur https://prosper-conseil.fr/contact/ en mentionnant que vous venez de la part de La Martingale (remise valable jusqu’au 31/12/2024).

Ils citent les références suivantes :

• Le crédit Lombard
• Le film Margin Call
• Le film The Big Short

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Le sujet :

Les fonds ELTIF ou European Long Term Investment Funds sont des produits d’investissement destinés à financer l’économie réelle à long terme, en soutenant des projets tels que l’immobilier, les infrastructures et les PME non cotées. Leur cadre réglementaire européen garantit une harmonisation des règles de transparence et de sécurité financière, permettant une distribution sans barrière à travers les pays de l’Union européenne. Les fonds ELTIF sont accessibles aux investisseurs individuels, avec des montants d'entrée variés. Ces fonds, bien que semi-liquides, offrent des fenêtres de sortie périodiques, ce qui les rend adaptés à des horizons d'investissement longs, comme l’épargne-retraite. Avec la réforme ELTIF 2.0, de nouveaux critères de liquidité sont en cours d’élaboration, suscitant un intérêt pour ces fonds à l’automne 2024.

L'invitée du jour :

Loredana Carletti est responsable Produits et Actifs Réels chez Amundi, basée au Luxembourg. Avec dix ans d’expérience dans la gestion et la réglementation des fonds ELTIF, elle a développé une forte expertise dans les mécanismes d’investissement à long terme en Europe.

Au micro de Matthieu Stefani, Loredana apporte un éclairage sur les nouvelles réglementations ELTIF et sur la manière dont ces fonds permettent aux épargnants de diversifier leur portefeuille en participant au financement de projets européens :

• Qu’est-ce qu’un fonds ELTIF et en quoi diffère-t-il des autres fonds d’investissement classiques ou alternatifs ?
• Quels types de projets peuvent être financés par les fonds ELTIF ?
• Comment les fonds Eltif assurent-ils la transparence et la sécurité financière à l’échelle européenne ?
• En quoi consistent les nouvelles règles de liquidité introduites par la réforme ELTIF 2.0 ?
• Comment les investisseurs individuels peuvent-ils accéder aux fonds ELTIF et quels sont les critères d’entrée ?
• Quels avantages offrent les fonds ELTIF pour l’épargne à long terme, notamment en vue de la retraite ?
• Dans quelle mesure ces fonds permettent-ils de diversifier les placements en investissant dans des projets concrets et engagés ?
• Comment les fenêtres de liquidité sont-elles organisées pour permettre aux investisseurs de récupérer leur capital à intervalles réguliers ?

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